正確的國際財務規劃程序有三個步驟如下：

資產保障(Asset Protection) → 資產保存(Asset Saving) → 資產成長(Asset Growth)

一般大眾所熟悉的多為「資產成長」這個部份，意即我們常說的「投資」，而坊間一般金融機構也多著重於此一部份，單純地以追求客戶所放置資金的最大報酬為主要目的，也因此產生不斷向客戶促銷產品的奇特現象，亞太資金管理顧問公司本著上述規劃的步驟，先從瞭解客戶的真正需求開始，進一步針對客戶的整體資產作風險控管(資產保障)，然後再將客戶的資金作安全的配置(資產保存)，最後才是作投資建議(資產成長)。
由於亞太資金管理顧問公司著重於整體資產的完整規劃，並且以靈活的方式整合所有能運用的規劃工具，因此我們能夠配合客戶每一時期不同的需求而隨時調整理財策略，以提供有效的規劃服務。